Deklarera skatt i Spanien 2025 – Din personliga steg-för-steg-guide för svenskar

Våren närmar sig och med den årets kanske mest nervkittlande utmaning för oss svenskar i Spanien – deklarationen! Känns det snårigt, stressigt eller bara allmänt förvirrande? Du är långt ifrån ensam. Oavsett om du är pensionär på Costa del Sol, distansarbetare på Mallorca, eller hyr ut semesterlägenheten i Torrevieja, så finns det smarta sätt att göra deklarationen både enklare och tryggare. Här får du en praktisk, personlig och tydlig guide – steg för steg, så att du undviker fallgropar och kan känna dig säker hela vägen.

Vem måste deklarera i Spanien? – Extra viktigt för oss svenskar

Börja alltid med att ta reda på om och hur du ska deklarera i Spanien. Skattereglerna skiljer sig från Sverige och det kan göra stor skillnad för din plånbok. Här är några vanliga situationer för svenskar:

• Bosatt över 183 dagar/år? Då anses du i regel som skattemässigt resident och ska deklarera all inkomst, både från Sverige och andra länder.
• Ekonomisk mittpunkt i Spanien? Om du har ditt arbete, företag eller familj här, kan du klassas som resident även om du är här färre dagar.
• Endast fastighetsägare? Äger du fritidshus eller lägenhet men bor mest i Sverige räknas du oftast som icke-resident – då deklarerar du bara spanska inkomster och värdet på din bostad.

Det är inte valfritt var du deklarerar – det styrs av spanska (och svenska!) regler. Myndigheterna samarbetar och jämför uppgifter, så det lönar sig att göra rätt från början. Läs mer på Agencia Tributaria och Skatteverket.

Steg-för-steg: Så deklarerar du i Spanien 2025

1. Kolla din skattemässiga status: Är du resident eller icke-resident? Det påverkar hur och vad du ska deklarera.
2. Samla dina dokument: Ha alla papper redo – t.ex. pensionsbesked, bankutdrag, kvitton, NIE-nummer och fastighetsinfo. Många svenskar missar små detaljer som avdragskvitton från olika länder – samla allt i en mapp!
3. Registrera dig hos skattemyndigheten: För att kunna deklarera behöver du ett NIE-nummer (Número de Identidad de Extranjero) och ibland digitalt certifikat.
4. Välj rätt blanketter: Är du resident deklarerar du med Modelo 100. Icke-residenta använder Modelo 210 (för fastighet och viss inkomst). Har du tillgångar utanför Spanien över 50 000 euro? Då måste du dessutom fylla i Modelo 720 – detta är en klassisk fälla för många svenskar!
5. Bestäm hur du vill deklarera: Du kan göra det själv digitalt på Agencia Tributaria, eller ta hjälp av en rådgivare. Många upplever att det är värt att anlita en erfaren "gestor" eller "asesor fiscal" – särskilt vid inkomst från flera länder eller uthyrning.
6. Betala eller begär återbetalning: Eventuell kvarskatt betalas direkt via portalen. Har du rätt till återbäring? Se till att ha rätt kontonummer redo!
7. Spara kopior på allt! Lås inte in dina papper i ett skåp i Sverige – myndigheterna kan begära in dokumentation när som helst, även digitalt. Ett tips är att skanna allt och ha det i molnet.

Allt du behöver finns på Agencia Tributaria – där hittar du även guider på engelska (ibland andra språk).

Viktiga datum och tidsramar för deklarationen 2025

• Skatteåret: 1 januari–31 december 2024
• Deklarationsperiod: April till slutet av juni 2025
• Missar du deadline? Det kan bli riktigt dyrt, särskilt om du glömmer Modelo 720 – böterna kan springa iväg till flera tusen euro.

Vanliga misstag – och så slipper du dem

• Missar att ta upp pension eller kapitalinkomst från Sverige – många svenskar tror felaktigt att "ingen ser det". Men residenta måste ta upp ALL inkomst, även svensk!
• Glömmer deklarera "tyst" fastighet – alltså bostad du äger men inte hyr ut. Den måste ändå deklareras varje år.
• Struntar i Modelo 720 – detta gäller om du har större tillgångar utanför Spanien. Många svenskar missar detta och får höga böter.
• Saknar NIE-nummer, eller lämnar in ofullständig dokumentation – det kan stoppa hela processen.
• Missar lokala/regionala avdrag – t.ex. särskilda skatteregler på Mallorca eller på Kanarieöarna.

Praktiska tips för en smidigare deklaration

• Börja tidigt! Redan i januari är det smart att sortera kvitton och dokument.
• Använd skattemyndighetens digitala tjänster – det är snabbt, säkert och sparar dig tid (och ibland pengar på rådgivare).
• Våga ta hjälp! En erfaren rådgivare (gestor/asesor fiscal) med kunskap om internationella frågor kan spara dig många timmar – och ibland mycket pengar.
• Behöver du översättning av papper? Det finns lokala översättare som hjälper snabbt.
• Kolla alltid mot Svenska Skatteverket och dubbelbeskattningsavtalet mellan Sverige och Spanien så att du inte dubbelbeskattas.
• Spara digitala kopior – du kan bli kontaktad av myndigheter även långt efteråt.
• Räkna inte med tur! Om du är osäker, fråga hellre en expert än att gissa – det är ofta billigare än att göra fel.

Regionala skillnader och lokala råd

Många svenskar blir förvånade över att skattesatser, avdrag och regler kan variera mycket mellan olika regioner i Spanien. T.ex.:

• Fastighetsskatt (IBI): Kan vara mycket högre i populära kuststäder än några kilometer inåt landet.
• Flera kommuner har digitala portaler för fastighetsskatt och ibland gratis rådgivning.
• "Expat-specialiserade" rådgivare finns i de flesta svenska områden och kan hjälpa dig på svenska.
• Kolla alltid aktuella regler på din kommuns (ayuntamiento) och regionens hemsida – de ändras ofta.

Svenska utmaningar – och smarta lösningar!

• Språkbarriärer: Många spanska blanketter är svåra att förstå – ta hjälp av översättningstjänst eller rådgivare.
• Olika rutiner: I Spanien deklarerar du året efter inkomståret. Lätt att glömma om du är van vid svenska regler!
• Dubbelbeskattning: Undvik att betala skatt två gånger! Läs på om dubbelbeskattningsavtalet och fråga Skatteverket eller en rådgivare vid minsta osäkerhet.
• Pensionsinkomster: Som resident ska du ofta deklarera även din svenska pension i Spanien – det gäller både allmän pension och tjänstepension.
• Uthyrning av bostad: Alla hyresintäkter (även från Airbnb eller liknande) är skattepliktiga och ska deklareras i Spanien.

Resurser och tjänster som gör livet enklare

• Spanska skattemyndigheten (Agencia Tributaria) – här hittar du digital deklaration, blanketter och info
• Svenska Skatteverket – frågor om utlandssvenskars beskattning
• Svenska ambassaden i Madrid – konsulärt stöd och vägledning
• Lokala skatterådgivare (gestor/asesor fiscal) – fråga gärna om erfarenhet av nordiska kunder
• Internationella expat-forum och rådgivningsbyråer, samt vår Spaniensvenskar Facebookgrupp där du får tips och kan höra andras erfarenheter

Snabb checklista inför deklarationen 2025

• Ta reda på om du är resident eller icke-resident
• Skaffa NIE-nummer om du inte redan har det
• Ha alla svenska och spanska dokument klara
• Välj rätt blankett (Modelo 100, 210, 720)
• Ta hjälp om du är osäker – det lönar sig
• Skriv upp viktiga datum och deadlines
• Kolla regionala regler och avdrag

Avslutning – Gör deklarationen till din vän

Visst kan det kännas krångligt, men när du har koll på reglerna och rätt hjälp blir deklarationen mycket enklare. Var inte rädd för att fråga andra svenskar om råd – vi är många som gått igenom samma process, särskilt i populära områden som Costa del Sol, Costa Blanca, Mallorca eller Kanarieöarna. Ta hjälp av digitala tjänster och var ute i god tid. Lycka till med deklarationen 2025 – du fixar det!

Diskutera med andra svenskar i Spanien

Har du frågor eller vill dela dina egna erfarenheter? Gå med i vår Facebook-grupp Spaniensvenskar Facebookgrupp där svenskar i Spanien hjälper varandra med allt från vardagsproblem till stora beslut. Välkommen att vara med i diskussionen! 🇪🇸🇸🇪